CALDEIRÃO DE BOLSA

futriber1 Escreveu:No ano passado, vendi Bes a 29 de Dezembro,e PT a 31 de Dezembro, para ajustar as mais valias. A liquidação foi feita em 03 e 05/01/2011. A dúvida é:
Estes negócios ocorreram em 2010 e posso incluir na declaração de IRS de 2010, ou apenas de 2011? É que o banco não considera de 2010. Posso estar a cometer um erro básico!
Grato.

Tentei vasculhar sobre o assunto e encontro respostas que a lei não é clara, que uns bancos consideram o negócio na data da venda outros na data da liquidação.
Veremos o que dizem as finança sobre isto (enviei mail).

Ti Salvador Mano Escreveu:Precisava de saber quem tem efectuado transacções pela CGD, como tem acesso ao ficheiro anual com todos os movimentos do ano?

Quer a LJC, quer o BPI quer o AB tem um ficheiro PDF com esses dados, mas pelo que vejo a CGD não tem. Como têm resolvido esse problema?

Agradeço desde já a quem responder

Vou tentar esclarecer.
Na CGD se queres optar pelo englobamento, basta pedires e eles enviam-te gratuitamene as mais valias com fundos, dividendos, etc.
Relativamente a acções e derivados, apenas te enviam o respectivo documento na altura em que as transações foram efectuadas. Ou seja, não te enviam o histórico do valor de compra e venda de acções.
Poderás no entanto pedir um histórico ao Banco que irá fazer a pesquisa dos valores de compra antigos. Este pedido é pago (e caro). Se fores um bom cliente o teu Gestor de conta consegue fazer isso sem entrar na contabilidade do banco e portanto sem custos (à portuguesa)
É natural que este ano com a tributação de mais valias para acções com mais de 12 meses, alguns contribuintes andem um bocado aflitos à procura do valor a que compraram determinados títulos (no caso das privatizações ainda é necessário descobrir as acções que foram atribuidas gratuitamente).
Até agora já era necessário declarar a venda de acções com mais de 12 meses. No entanto como não eram tributadas, as Finanças não conferiam os valores declarados, limitando-se a ver se era ou não feita a declaração.
Alguns accionistas para obterem históricos muito antigos, vão ainda ter dificuldade porque a CGD mudou há uns anos atrás de plataforma informática, pelo que é difícil obter toda a informação!!!

No ano passado, vendi Bes a 29 de Dezembro,e PT a 31 de Dezembro, para ajustar as mais valias. A liquidação foi feita em 03 e 05/01/2011. A dúvida é:
Estes negócios ocorreram em 2010 e posso incluir na declaração de IRS de 2010, ou apenas de 2011? É que o banco não considera de 2010. Posso estar a cometer um erro básico!
Grato.

Os Bancos e Corretoras não são legalmente obrigados a enviar qualquer mapa resumo de transacções aos clientes. É responsabilidade dos clientes guardar as contratas para apresentar ao fisco se necessário, e manter um registo de compras/vendas para saber o que reportar em sede de IRS.
O fisco pode não ter acesso a todas as transacções dos contribuintes. A informação que o fisco possui, é a enviada pelos bancos via modelo 13.
O que o fisco faz, é confrontar essa informação com a declarada no anexo do IRS. Se existirem discrepâncias, investigam.
Não esquecer que os lotes são vendidos numa lógica FIFO. Primeiro esgotam-se os mais antigos.
Não esquecer também de contabilizar o efeito de aumentos de capital, stock-splits, etc.
Cumprimentos.

já agora os CFDs vão para que raio de anexo...?

Gonanto Escreveu:Olá, Bom Dia

1 - parece-me que anda uma grande diferença de procedimentos dos diversos bancos;

2 - este ano quiz declarar os dividendos na declaração de IRS; em janeiro informei-me de como havia de proceder. BIG foi profissional - mandou email a perguntar se queria declaração; Totta deu informação errada - mandou-me esperar pela declaração que era automática, apesar de eu referir que nunca tinha recebido nos anos anteriores, apenas uma listagem de compras e vendas; mandaram-me esperar até meados de Fevereiro; recebi a referida listagem mas não a declaração dos dividendos e juros; mandaram-me esperar até meados de Março; nessa altura disseram-me que não conseguiam emitir a declaração nem de forma manual e que eu devia de ter efectuado o pedido por escrito até final de Janeiro ...! - resultado tramaram-me. Em relação à CGD a situação foi semelhante mas acabaram por dar-me uma declaração - tenho dúvidas se não irei ter problemas porque a declaração não foi emitida por computador e não sei se isso tem implicações no envio de informação para o fisco. Em relação à declaração das compras/vendas nunca me enviaram e sempre referiram que bastava guardar os documentos individuais de compra e/ou venda. (Um à parte - e o dinheiro que a CGD gasta a enviar cartas das ordens não executadas?! Já reclamei várias vezes)

3 - Talvez para quem faça meia dúzia de movimentos por ano as listagens de compra/venda sejam úteis; para mim se não registasse todos os movimentos em folha excel estava feito com a informação que enviam.

4 - Eu nem compreendo bem esta confusão/burocracia toda; se o fisco tem acesso a toda a informação para que serve as declarações e supostamente ligadas à sua emissão o envio de ficheiros com a mesma informação para o fisco?!

Não sei se ajudei alguma coisa com este relato todo.

Cumprimentos.

Gonanto

Viva Gonanto

É isso mesmo. Como os outros bancos emitem um ficheiro PDF, tb pensei que a CGD fizesse o mesmo, por conseguinte deitei fora todas as cartas que me enviam.

Tb já liguei para o caixa directa e foi-me dito que isso era com a agência onde tinha conta.

Contacto a agência e falaram-me nas tais cartas que enviam para casa... enfim.

abraço

Se usares a caixa direct invest eles enviam um email com todas as transações anuais.

Olá, Bom Dia

1 - parece-me que anda uma grande diferença de procedimentos dos diversos bancos;

2 - este ano quiz declarar os dividendos na declaração de IRS; em janeiro informei-me de como havia de proceder. BIG foi profissional - mandou email a perguntar se queria declaração; Totta deu informação errada - mandou-me esperar pela declaração que era automática, apesar de eu referir que nunca tinha recebido nos anos anteriores, apenas uma listagem de compras e vendas; mandaram-me esperar até meados de Fevereiro; recebi a referida listagem mas não a declaração dos dividendos e juros; mandaram-me esperar até meados de Março; nessa altura disseram-me que não conseguiam emitir a declaração nem de forma manual e que eu devia de ter efectuado o pedido por escrito até final de Janeiro ...! - resultado tramaram-me. Em relação à CGD a situação foi semelhante mas acabaram por dar-me uma declaração - tenho dúvidas se não irei ter problemas porque a declaração não foi emitida por computador e não sei se isso tem implicações no envio de informação para o fisco. Em relação à declaração das compras/vendas nunca me enviaram e sempre referiram que bastava guardar os documentos individuais de compra e/ou venda. (Um à parte - e o dinheiro que a CGD gasta a enviar cartas das ordens não executadas?! Já reclamei várias vezes)

3 - Talvez para quem faça meia dúzia de movimentos por ano as listagens de compra/venda sejam úteis; para mim se não registasse todos os movimentos em folha excel estava feito com a informação que enviam.

4 - Eu nem compreendo bem esta confusão/burocracia toda; se o fisco tem acesso a toda a informação para que serve as declarações e supostamente ligadas à sua emissão o envio de ficheiros com a mesma informação para o fisco?!

Não sei se ajudei alguma coisa com este relato todo.

Cumprimentos.

Gonanto

Precisava de saber quem tem efectuado transacções pela CGD, como tem acesso ao ficheiro anual com todos os movimentos do ano?

Quer a LJC, quer o BPI quer o AB tem um ficheiro PDF com esses dados, mas pelo que vejo a CGD não tem. Como têm resolvido esse problema?

Agradeço desde já a quem responder