CALDEIRÃO DE BOLSA

Obrigado a todos pelas vossas respostas... Já fiquei com umas boas dicas, e pelo que estive a experimentar, a do JAS parece me a melhor...

Um feliz ano novo para todos os forenses

Imagine que tem inicial 5000€, depois "injecta" mais 2000€ e mais 3000€... soma as mais/menos valias, imagine-se que no caso seriam +1000€, e soma ao saldo 10000€, neste caso a sua carteira valorizou 10%! se não tiver o dinheiro todo investido, subtrai o cash, aos 10000€ e soma a mais/menos valias.... acho que assim é correcto, ou?!?!

Abraços

Tem toda a razão a falha esta no saldo médio vs saldo final. Como foi calculo virtual esqueci que no fim do ano com lucro zero deveria ter 16000€.

Obrigado pelo reparo.

fazendo as contas assim perde dinheiro

ex:
1. Entro o ano com 5000€
2. Reforço em 30 Mar 2000€
3. Levanto em 30 Jun 1000€
4. Reforço em 30 Set 10000€

Qual o meu saldo médio?
Eu calculo da assim.

Pra facilitar as contas o meu ano tem 360dias.
1. Tenho 5000€ 360 dias logo 100% do ano 5000x100%= 5000€
2. Tenho 2000€ 270 dias (360-90, 01Jan-30Mar) logo 74% do ano 2000x74%= 1480€
3. Falta-me 1000€ 180 dias (360-180, 01Jul-31Dez) logo 50% do ano 1000x50%= -500€
4. Tenho 10000€ 90 dias (360-270, 01Out-31Dez) logo 25% do ano 10000x25%= 2500€

Resultado 5000€+1480€-500€+2500=8480€

O meu saldo médio foi de 8480€

Apartir dai calculo a rentabilidade que sera:

Saldo final / Saldo médio -1 x100.

Ex: Termino o ano com 11000€ = rentabilidade 29,72%

Nota: Não sou grande experte em Matemática. Foi a solução encontrada por mim pra fazer as minhas contas. Se tiverem solução mais fiavel e simples, agradeço.

Começa a complicar-se, aí já prefiro fazer como 1 colega, sobre o vencimento: "Olho para o extracto e vejo se chega, desde k chegue..."

Nesse caso a solução é usar um "Time Weighted Return", tal como descrito aqui:

http://www.slavic.net/investing/rate.htm

Ah, sim, não reparei que existiam reforços.

Fazendo reforços esporádicos ao capital inicial o cálculo complica-se...

Se quiseres mesmo saber qual é a rentabilidade anual tens que começar por descobrir qual foi o teu capital médio.

Por exemplo, sendo X o capital inicial, terás:
100 dias com o capital X = 100X
50 dias com o capital 1,2X= 60X
150 dias com o capital 1,3X= 195X
65 dias com o capital 1,4X= 91X

Total 446X/365=1,22X

O teu capital médio será portanto 1,22X.
Nota que no cálculo anterior não tens nada que meter lucros, apenas metes o capital inicial(X) e as entradas de capital.

No final, se a tua carteira vale Y a rentabilidade será:
R=(Y-1,22X)/1,22X

Um abraço,
JAS

A rendibilidade seria, no caso referido pelo Emanuel, de +50%. Há que deduzir o capital inicial, a fórmula é

(capital final - capital inicial)/Capital inicial

Não percebi bem o teu problema, mas quanto a mim não tens problema algum: tinhas 1000 €, investiste e tens 600 € cash e 900 € em activos (ou seja o valor actual da carteira); somam 1500 €. Se 100% eram os teus 1000, 1500 são x, x será 150 % ou seja a tua rendibilidade.

Olá.

Agora que estamos no fim do ano e é altura de fazer as contas, qual é a melhor maneira de saber a rentabilidade de uma carteira, tendo em conta que o dinheiro ganho é reinvestido e são feitos reforços esporádicos, ao longo do ano.

Peço desculpa se já houver um tópico destes mas se houver não o achei.

Desde já obrigado e feliz ano novo para todos